西班牙 - 艾赫巴里通讯社
西班牙萨瓦德尔银行面临审查：通过其前迈阿密子公司揭露与杰弗里·爱泼斯坦网络的财务关系
杰弗里·爱泼斯坦——这位在2019年狱中自杀的性犯罪者——其庞大而邪恶的金融网络，似乎通过其前迈阿密子公司萨瓦德尔联合银行（Sabadell United Bank），触及了西班牙主要银行机构之一的萨瓦德尔银行（Banco Sabadell）。最近解密并经过深入分析的美国政府官方文件，揭示了爱泼斯坦及其关键实体之一——MC2模特经纪公司（该公司涉嫌剥削包括未成年人在内的女性）长达数年的信贷关系。这一发现重新引发了关于金融机构在知情或不知情的情况下，为如此备受争议人物的非法活动提供便利的责任的辩论。
萨瓦德尔联合银行在2007年至2017年期间在西班牙实体的旗下运营，据称于2010年向杰弗里·爱泼斯坦提供了一笔个人贷款，并于2015年续期。这笔贷款的具体金额尚未详细说明，但由爱泼斯坦的账户和无形资产担保。与此同时，该子公司与MC2模特经纪公司保持了一项信贷额度，估计价值近100万美元。最初由摩根大通（JPMorgan）担保，后来该额度由HBRK——一家与爱泼斯坦的合作者哈里·贝勒（Harry Beller）和理查德·汗（Richard Khan）有关联的公司——提供担保，随后又由爱泼斯坦网络中的另一个关键人物让·吕克·布鲁内尔（Jean Luc Brunel）提供担保，布鲁内尔在被指控性犯罪后，也于2022年在狱中自杀。
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面对这些披露，萨瓦德尔银行通过集团消息来源发表声明，声称“我们没有记录表明萨瓦德尔联合银行在任何时候知道或怀疑杰弗里·爱泼斯坦被指控和定罪的那些可怕犯罪活动。”该机构还坚称其子公司“未违反其对客户风险授予标准的严格监控和执行义务。”他们强调，萨瓦德尔联合银行受到美国货币监理署（OCC）的监督，该机构对该实体进行定期审查（大约每12至18个月一次），并且该银行拥有符合美国法规和最佳市场实践的合规计划。然而，这些说法与爱泼斯坦在2006年已因虐待儿童罪被定罪的事实相悖，这是一个公开记录，本应在任何严格的尽职调查过程中触发警报。
萨瓦德尔银行在佛罗里达的业务始于2007年收购迈阿密跨大西洋银行（TransAtlantic Bank of Miami），以及2009年收购纽约梅隆银行（BNY Mellon）的子公司，从而创建了萨瓦德尔联合银行。与爱泼斯坦和MC2的金融关系持续了十年的大部分时间，直到2017年萨瓦德尔银行将该实体的零售部门出售给伊比利亚银行（IberiaBank），根据文件，后者正是与爱泼斯坦网络保持联系的实体。如今，由何塞普·奥利乌（Josep Oliu）担任总裁的萨瓦德尔银行，仍然通过其企业和私人银行分支机构在佛罗里达保持业务，但这些分支机构已与管理这些信贷的零售业务脱钩。
萨瓦德尔银行的关联被添加到越来越多的金融机构名单中，例如摩根大通和德意志银行，它们已经向爱泼斯坦的受害者支付了数百万美元的赔偿。纽约梅隆银行也曾面临诉讼，尽管该诉讼已被驳回，美国银行也牵涉其中。此案的独特之处在于，有证据表明爱泼斯坦直接参与了MC2信贷额度的管理。萨瓦德尔银行和MC2高管之间2011年和2014年的电子邮件显示，爱泼斯坦被咨询决策，并且信息被转发给他。有一次，面对萨瓦德尔银行对“一级”担保的要求，爱泼斯坦简短地回应道：“我会处理的。”在另一次交流中，MC2总裁杰夫·富勒（Jeff Fuller）抱怨西班牙银行的要求，指出“萨瓦德尔银行多年来一直从中赚钱。”让·吕克·布鲁内尔则在2014年请求亲自承担MC2信贷的担保，取代HBRK。
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这些披露不仅给萨瓦德尔银行在关键时期的尽职调查蒙上了一层阴影，也突显了爱泼斯坦网络的复杂性和影响力，该网络成功渗透到权力与金融的各个领域。与非法活动相关的实体融资缺乏透明度，仍然是全球银行监管面临的一个关键挑战，而每一份新解密的文件都加深了我们对爱泼斯坦这样的掠食者为何能够长期逍遥法外的理解。
